Các ngân hàng toàn cầu kêu gọi cơ quan quản lý từ bỏ cách tiếp cận đơn độc

Hứa hẹn từ việc giảm yêu cầu vốn đến giảm bớt sự giám sát khắt khe và cắt giảm thủ tục hành chính, các cải cách thực tế và dự kiến tại Mỹ, Anh và EU đã là động lực chính thúc đẩy sự tăng trưởng của cổ phiếu ngân hàng toàn cầu trong năm qua.

Nhưng các giám đốc điều hành ngày càng lo ngại về hậu quả lâu dài của việc thay thế các tiêu chuẩn toàn cầu bằng một loạt các tiêu chuẩn quốc gia rời rạc, ngay cả khi các cải cách riêng lẻ có lợi hơn.

Vào thứ Hai, Viện Tài chính Quốc tế sẽ kêu gọi một cuộc đánh giá toàn cầu về quy định và giám sát tài chính, với Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng và Hội đồng Ổn định Tài chính đóng vai trò quan trọng.

“Một trong những bài học rõ ràng của vài năm qua là sự phân mảnh không còn là rủi ro nhỏ - mà đã trở thành thực tế hàng ngày,” ông Tim Adams, giám đốc điều hành của IIF, đại diện cho khoảng 400 ngân hàng, công ty bảo hiểm và quản lý tài sản toàn cầu, cho biết. “Với tư cách là một ngành, chúng tôi hiện đang kêu gọi hiện đại hóa theo cách duy trì khả năng phục hồi đồng thời tránh xu hướng tiến tới các chế độ ngày càng phân tán, chồng chéo.”

Ông nói thêm rằng cách tiếp cận “hành động đơn độc” “làm tăng chi phí, giảm tính minh bạch, và cuối cùng đẩy các hoạt động vào những góc khuất của ngành mà các cơ quan quản lý không thể nhìn thấy rõ ràng - không có điều nào trong số này giúp cải thiện sự ổn định.”

Một tài liệu hỗ trợ do IIF chuẩn bị kêu gọi một cuộc kiểm toán toàn cầu về các quy định tài chính để các nhà hoạch định chính sách có thể “điều chỉnh lại” các quy tắc ở những nơi mà “lợi ích ổn định tài chính cận biên không còn tương xứng với chi phí.”

Độ phức tạp của cấu trúc vốn của các ngân hàng — một vấn đề mà EU đang xem xét như một phần của nỗ lực đơn giản hóa khung pháp lý — là một lĩnh vực thu hút sự chú ý đặc biệt.

IIF gợi ý rằng cuộc đánh giá toàn cầu có thể bao gồm việc khám phá vai trò của nợ Bậc 1 Bổ sung - một loại trái phiếu phụ thuộc sâu sắc mà việc xử lý đã gây tranh cãi trong các vòng thảo luận ở châu Âu — đồng thời “đảm bảo rằng bất kỳ cuộc đánh giá nào như vậy không dẫn đến việc tăng tổng yêu cầu vốn.”

Nó cũng đề xuất xem xét lại việc giám sát, để giải quyết các lo ngại về “sự vượt quá quyền hạn giám sát và công việc giám sát quá rộng” ở một số khu vực pháp lý.

“Chúng tôi dự định đưa điều này ra trước các nhà hoạch định chính sách và cơ quan giám sát có liên quan trên các khu vực pháp lý, không phải như một ‘danh sách mong muốn’ theo đúng nghĩa, mà như một lộ trình mang tính xây dựng,” Adams nói. “Chúng tôi khuyến khích các nhà thiết lập tiêu chuẩn giúp tổ chức công việc này, và IIF sẽ mang đến dữ liệu và cái nhìn thực tế từ thị trường để hỗ trợ.”

Adams cho biết có “sự đồng thuận mạnh mẽ giữa các thành viên của chúng tôi và với hội đồng quản trị về điểm cốt lõi” trong việc thúc đẩy một “chương trình hiện đại hóa có mục tiêu” trên toàn thế giới.

Hội đồng quản trị của IIF được chủ trì bởi Ana Botin của Banco Santander SA và bao gồm Giám đốc Điều hành Morgan Stanley Ted Pick, Giám đốc Barclays Plc CS Venkatakrishnan và Chủ tịch HSBC Holdings Plc Brendan Nelson.

“Đây không phải là một cuộc tranh luận chính sách trừu tượng đối với các CEO,” Adams nói. “Đây là một thời điểm quan trọng đối với khả năng của các ngân hàng trong việc hỗ trợ nền kinh tế thực đồng thời đáp ứng các tiêu chuẩn ổn định cao.”