Đầu tư vàng: Quy tắc giúp Gen Z bắt "sóng vàng", tránh "sóng gió"

Đây là câu trả lời có thể khó đoán: Vàng.

Theo một nghiên cứu gần đây của Bank of America Private Bank, trong số các nhà đầu tư giàu có dưới 43 tuổi, 45% trong số họ sở hữu vàng và 45% khác đang suy nghĩ đến việc nắm giữ tài sản này - tỷ lệ cao hơn nhiều so với các nhóm tuổi khác.

Liz Young Thomas, bộ phận chiến lược đầu tư của công ty dịch vụ tài chính kỹ thuật số SoFi, cho biết thông thường nhóm tuổi này không quan tâm đến các tài sản như vàng, tiền mặt hoặc TPCP Mỹ do bị coi là "nhàm chán".

Bà Thomas nói: “Khi lợi suất TPCP Mỹ tăng, tiền mặt có lãi suất cao và vàng cũng tăng theo. Đây đều là những mức lợi nhuận mà chúng ta sẽ không thể thấy được trong thời gian ngắn. Đương nhiên, khi tài sản mang lại lợi nhuận cao, nhà đầu tư trẻ bắt đầu thích thú hơn.”

Điều này giống với một nghiên cứu khác của các nhà quản lý tiền tệ State Street, trong đó phát hiện ra rằng thế hệ trẻ có tỷ lệ phân bổ vàng cao nhất trong danh mục đầu tư của họ, ở mức 17%, vượt xa cả những người thuộc thế hệ Boomers và Gen X ở mức 10%.

Vậy chuyện gì đang xảy ra thế? Tại sao các nhà đầu tư trẻ lại bị hấp dẫn bởi một tài sản đã tồn tại hàng nghìn năm?

Một phần tạo nên tiếng vang cho vàng là giá giao ngay, tính đến thời điểm viết bài này XAUUSD đang giao dịch trên mức 2,400.

Vàng cũng ngày càng được bày bán nhiều hơn trong các cửa hàng bán lẻ phổ biến, giúp tăng khả năng hiển thị. Theo ước tính của Wells Fargo, chuỗi cửa hàng lớn Costco bắt đầu bán vàng miếng nặng khoảng 28g vào mùa thu năm ngoái và đang ghi nhận doanh thu lên tới 200 triệu USD mỗi tháng.

Sự quan tâm của các nhà đầu tư trẻ tuổi đã được khơi dậy, qua đó họ nên ghi nhớ những quy tắc vàng nào? Một vài suy nghĩ từ các chuyên gia:

SỞ HỮU VÀNG CÓ THỂ KHÁ KHÓ NHẰN

Một phần sức hấp dẫn của vàng là tính hữu hình. Nếu hệ thống tài chính thế giới gặp trục trặc hoặc tiền tệ sụp đổ, ít nhất cũng có thứ gì đó thực sự để nắm giữ.

Eric Amzalag, nhà hoạch định tài chính ở Canoga Park, California, có khách hàng với xu hướng tin tưởng nhà bán lẻ kim loại quý APMEX, cho biết: “Tôi nhận thấy các khách hàng giàu có thuộc thế hệ Millennial thường quan tâm nhiều hơn đến việc đầu tư vào vàng”. Đó là vì mục tiêu đầu tư thường chuyển từ tăng trưởng sang bảo toàn vốn, ông Amzalag cho biết thêm.

Với vàng, sẽ có những thách thức như: tìm một đại lý uy tín sẽ không lợi dụng; nhận được vàng và lưu trữ an toàn; bảo hiểm việc mua hàng; và sau đó tìm cách bán đi, vì Costco sẽ không mua lại thỏi vàng đó.

XEM XÉT CÁC QUỸ ETF

Một quỹ ETF - đầu tư trực tiếp vào vàng hoặc HĐTL vàng - sẽ loại bỏ các vấn đề về mua, lưu trữ và bán tài sản này, đồng thời làm cho việc tiếp xúc với tài sản tương đối dễ dàng.

Bà Thomas của SoFi cho biết: “Có một số khoản phí liên quan, nhưng các quỹ ETF là một lựa chọn tốt nếu nhà đầu tư không thực sự muốn nhận vàng thỏi và giữ trong tầng hầm”.

Quỹ ETF vàng lớn nhất, SPDR Gold Shares, có tỷ lệ chi phí là 0.4% và có lợi nhuận một năm hơn 23%. Một biện pháp tương tự là mua một quỹ ETF bao gồm các cổ phiếu khai thác mỏ, chẳng hạn như VanEck Gold Miners, bao gồm những tên tuổi lớn nhất trong ngành như Newmont và Barrick Gold.

KHÔNG PHÂN BỔ QUÁ NHIỀU VÀO VÀNG TRONG DANH MỤC ĐẦU TƯ

Vàng chắc chắn có thể hữu ích trong danh mục đầu tư, như một tài sản không tương quan và là một biện pháp phòng hộ tiềm năng chống lại lạm phát hoặc biến động. Tuy nhiên, là một loại hàng hóa, vàng cũng có thể biến động và không được các nhà đầu tư ưa chuộng.

Do đó, các chuyên gia cho rằng cổ phiếu vẫn được ưa chuộng nhất đối với hầu hết các nhà đầu tư. Các công ty tạo ra doanh thu, kiếm lợi nhuận, trả cổ tức và đưa ra khả năng tăng giá cổ phiếu sẽ tạo nên một loại tài sản năng động hơn với lợi nhuận dài hạn vượt trội.

Đối với vàng, các nhà đầu tư trẻ tuổi có thể giữ tài sản này như một phần nhỏ trong danh mục, Jonathan Cameron, nhà hoạch định tài chính ở Miami, cho biết.

Cameron nói: “Chúng tôi làm việc với nhiều chuyên gia trẻ và chúng tôi đã đưa quỹ ETF vàng (khoảng 5%) vào danh mục đầu tư của nhiều khách hàng như một biện pháp phòng ngừa rủi ro trong vài năm. Mọi người đều thích quyết định này.”